Открытие банковского счёта в ОАЭ
Решение принимает банк, а от пакета документов зависит, как быстро оно придёт. Подбираем подходящие банки и готовим то, что спросит их комплаенс.
Чего ожидать
Рыночные диапазоны. Банки меняют условия, поэтому подтверждаем их до заявки.
| Резидент | Нерезидент | Компания | |
|---|---|---|---|
| Неснижаемый остаток, ориентир | 3 000–10 000 AED | 25 000–100 000 AED | 50 000–500 000 AED |
| Главные документы | Паспорт, виза, Emirates ID | Паспорт, подтверждение адреса, справка из банка | Лицензия, устав, паспорта учредителей, Ejari |
| На что смотрит банк | Доход | Источник средств, страна | Деятельность, клиенты, учредители |
| Срок, ориентир | До 2–4 недель | 2–6 недель | Зависит от комплаенса |
Когда это нужно
- Вы резидент или нерезидент и вам нужен личный счёт
- У компании есть лицензия, нужен счёт
- Банк уже запросил больше, чем вы ожидали
Что мы делаем
- Подбираем банки под ваше гражданство и деятельность
- Готовим пакет для комплаенса
- Организуем заявку и встречу
- Вместе отвечаем на вопросы банка
Как это идёт
- 01Выбор
Банки, которые открывают счета в вашем случае.
- 02Подготовка
Документы в том виде, как ждёт банк.
- 03Заявка
Заявка и встреча.
- 04Открытие
Счёт открыт, интернет-банк настроен.
Что спросит комплаенс
- Откуда деньги
- Выписки, договор продажи, дивиденды.
- Кто ваши клиенты
- Договоры или счета для компании.
- Почему ОАЭ
- Недвижимость, резидентство, деятельность.
- Кто стоит за компанией
- Каждый владелец и конечный бенефициар.
Документы
- Паспорт
- Emirates ID, если есть
- Выписка из банка за 6 месяцев
- Для компании: лицензия, устав, паспорта учредителей, Ejari, бизнес-план
Решение остаётся за банком, и обещать результат мы не можем. Готовим пакет так, чтобы не было препятствий, которых можно избежать.
Вопросы
Может ли нерезидент открыть счёт?
Да, в части банков, обычно с большим неснижаемым остатком и большим числом документов. Скажем, какие варианты реальны.
